状況報告（平成20年6月）
今月の私の確定拠出年金の状況を報告します。先月は状況が上向き加減で、持ち直してきなかなと思っていたのですがダメでした。世界的な株式市場の低迷が原因だと思われます。
以下、詳細です。
拠出金累計
1,085,000円
手数料を除いた拠出金累計
1,072,487円
6月30日現在の資産残高
1,026,716円
| 固定リンク | コメント (0) | トラックバック (0)
2008年6月30日 (月)
2008年5月31日 (土)
状況報告（平成20年5月）
今月の私の確定拠出年金の状況を報告します。株式市場が徐々に回復の兆しが見え、為替相場もやや円安気味に…
拠出金の累計と月末の資産残高の差は、先月に比べれば縮小したのですが、ファンドごとの損益はすべてマイナスになってしまいました。
以下、詳細です。
拠出金累計
1,050,000円
手数料を除いた拠出金累計
1,037,650円
5月31日現在の資産残高
1,017,957円
ファイナンシャルプランナーによる保険に関する無料セミナーのご案内
| 固定リンク | コメント (0) | トラックバック (2)
2008年4月30日 (水)
状況報告（平成20年4月）
今月の私の確定拠出年金の状況を報告します。先月に比べれば状況はずいぶん改善されました。先月は２ヶ月以上の拠出金がなくなっていましたが、今月は１ヶ月ちょっとまで戻すことが出来ました。ファンドごとの損益も先月までは３つのファンドがマイナスになっていましたが、今月は２つになりました。
以下、詳細です。
拠出金累計
1,015,000円
手数料を除いた拠出金累計
1,002,813円
4月30日現在の資産残高
973,573円
| 固定リンク | コメント (0) | トラックバック (0)
2008年3月31日 (月)
状況報告（平成20年3月）
今月の私の確定拠出年金の状況を報告します。状況はますます悪化しています。あれだけ急激な円高になれば日本の株式市場は下がりますよね。今月の中ごろに比べれば円高も落ち着いていますが今の水準ではね…
以下、詳細です。
拠出金累計
980,000円
手数料を除いた拠出金累計
967,976円
3月31日現在の資産残高
893,731円
| 固定リンク | コメント (0) | トラックバック (0)
2008年2月29日 (金)
状況報告（平成20年2月）
今月の私の確定拠出年金の状況を報告します。相変わらず厳しい状態が続いています。先月に比べれば若干改善されているのですが、今日の株安や円高を考慮するとゾッとします。
以下、詳細です。
拠出金累計
945,000円
手数料を除いた拠出金累計
933,139円
2月29日現在の資産残高
900,366円
| 固定リンク | コメント (0) | トラックバック (0)
2008年1月31日 (木)
状況報告（平成20年1月）
今月の私の確定拠出年金の状況を報告します。年が明けてからの世界的な株式市場の低迷と、円高の影響でとんでもない状況になってしまいました。日本債券で運用するファンドを除いて、すべてマイナス…
拠出金累計を大幅に下回ってしまいました。
このことが原因なんでしょうか、最近「確定拠出年金」を検索ワードとして、このブログにこられた方が何人かいらっしゃいました。同時に使われた検索ワードから判断すると、資産配分の見直しをした方が良いのか、しない方が良いのかを悩んでいらっしゃる様子です。
そこで、私の考え方を少し書かせていただきます。
（よろしければ参考にしてください。）
私は資産残高全体で元本割れを起こしているような状況のときは、ジタバタ動かない方が良いと思っています。ただし、いずれ日本経済の状況が好転することを前提としてですが…
（日本経済がこのまま回復しないと思われる方は、傷の小さいうちに、リスクの小さい資産にシフトした方がいいかもしれませんね）
投資というのは、安く買って高く売ることが基本だと思います。毎月定額の出資をする確定拠出年金の場合、マーケットが低迷している今のような状況のときは、安い単価でたくさんのファンドを購入できる機会ですよね。
（ドルコスト平均法の基本的な考え方ですね。）
ですから、こんなときは、ジタバタしない方が良いと思うのです。
最も、この先の運用期間が短い方には、当てはまらないかもしれませんが…
このような方の対処法は、また別の機会に…
以下、詳細です。
拠出金累計
910,000円
手数料を除いた拠出金累計
898,302円
1月31日現在の資産残高
855,120円
| 固定リンク | コメント (0) | トラックバック (0)
2007年11月30日 (金)
状況報告（平成19年11月）
先月はドラゴンズの日本一直前ということで浮かれてしまっていて状況報告をするのを忘れてしまいました。
今月の私の確定拠出年金の状況を報告します。サブプライムローンの問題は私の年金資産にも深刻な影響を与えてしまいました。
(ちょっと大げさか…)
今月は一時的に拠出金累計を下回ってしまうこともありました。この問題まだまだ大きくなる可能性はあります。予断は許せません。
以下、詳細です。
拠出金累計
840,000円
手数料を除いた拠出金累計
828,628円
11月30日現在の資産残高
842,712円
| 固定リンク | コメント (0) | トラックバック (0)
2007年9月30日 (日)
状況報告（平成19年9月）
今月の私の確定拠出年金の状況を報告します。先月あれだけ落ち込んだ資産残高ですが、おかげさまで、随分、戻すことが出来ました。ただ、内訳を見ると、日本株で運用するファンドがマイナスになっています。日本の株式市場が、今ひとつパッとしないからなんでしょうね。
以下、詳細です。
拠出金累計
770,000円
手数料を除いた拠出金累計
758,954円
9月30日現在の資産残高
795,669円
| 固定リンク | コメント (0) | トラックバック (0)
2007年8月31日 (金)
状況報告（平成19年8月）
今月の私の確定拠出年金の状況を報告します。今月は大変な１ヶ月でした。世界的な株安と円高の影響を受けて、一時は手数料を除いた拠出金累計を下回ってしまったこともありました。現時点では何とか拠出金累計を上回っていますが、これからしばらくの間は不安定な状態が続くものと思われます。
以下、詳細です。
拠出金累計
735,000円
手数料を除いた拠出金累計
724,117円
8月31日現在の資産残高
738,198円
| 固定リンク | コメント (0) | トラックバック (0)
2007年7月31日 (火)
状況報告（平成19年7月）
今月の私の確定拠出年金の状況を報告します。このところの円安と株安の影響をモロに受けて、今までの運用益が半分くらい吹き飛んでしまいました。これまで円高と株高の影響で、ある意味、順調すぎるくらいに資産残高を増やしてきたのですから、全く逆のことが起こっても仕方ありません。
しかしショックです。
以下、詳細です。
拠出金累計
700,000円
手数料を除いた拠出金累計
689,280円
7月31日現在の資産残高
727,671円
| 固定リンク | コメント (0) | トラックバック (0)
2007年6月30日 (土)
状況報告（平成19年6月）
今月の私の確定拠出年金の状況を報告します。順調にいっているように見えますが、今月途中でもっと大きな運用益が出ていた時期もありました。資産残高が増えたり減ったりするのは、確定拠出年金では当然のことです。めげずにがんばります。
（もっとも、難しいことを考えて運用しているわけではありませんが…）
以下、詳細です。
拠出金累計
665,000円
手数料を除いた拠出金累計
654,443円
6月30日現在の資産残高
712,974円
| 固定リンク | コメント (0) | トラックバック (0)
2007年5月31日 (木)
状況報告（平成19年5月）
今月の私の確定拠出年金の状況を報告します。先月の状況報告の最後に「もう少しで運用益が一ヶ月分の拠出金になります。」と書きましたが、おかげさまで一ヶ月分の拠出金を上回ることができました。
以下、詳細です。
拠出金累計
630,000円
手数料を除いた拠出金累計
619,606円
5月31日現在の資産残高
672,214円
| 固定リンク | コメント (0) | トラックバック (0)
2007年4月30日 (月)
状況報告（平成19年4月）
今月の私の確定拠出年金の状況を報告します。運用益は先月を上回っています。最近為替相場がちょっとだけ円安だったからだと思われます。
以下、詳細です。
拠出金累計
595,000円
手数料を除いた拠出金累計
584,769円
4月30日現在の資産残高
629,072円
もう少しで運用益が一ヶ月分の拠出金になります。
| 固定リンク | コメント (0) | トラックバック (0)
2007年3月31日 (土)
状況報告（平成19年3月）
今月の私の確定拠出年金の状況を報告します。一応、拠出金累計額を上回っていますが、運用益は先月を下回っています。世界的に株式市場が不安定なことと、為替相場が一時期に比べて円高傾向にあることが原因です。
以下、詳細です。
拠出金累計
560,000円
手数料を除いた拠出金累計
549,932円
3月31日現在の資産残高
580,677円
| 固定リンク | コメント (0) | トラックバック (2)
2007年2月28日 (水)
状況報告（平成19年2月）
| 固定リンク | コメント (0) | トラックバック (2)
2007年1月31日 (水)
状況報告（平成19年1月）
先月は、私がうっかりしていたため「状況報告」をすることができませんでした。
（すいません。）
さて、今月の状況報告します。資産残高が50万円を突破しました。運営管理機関であるイートレード証券の手数料が無料になる資産残高に到達しました。予定より1ヶ月早く到達できたと思います。
以下、詳細です。
拠出金累計
490,000円
手数料を除いた拠出金累計
480,258円
1月31日現在の資産残高
513,633円
| 固定リンク | コメント (0) | トラックバック (1)
2006年11月30日 (木)
状況報告（平成18年11月）
今月の私の確定拠出年金の状況を報告します。先月に続き資産残高は、一応、手数料を差し引く前の拠出金累計を上回っていますが、プラスの金額が小さくなっています。原因は最近の日本の株式市場の低迷で、TOPIX連動のインデックスファンドがマイナスになっています。
以下、詳細です。
拠出金累計
420,000円
手数料を除いた拠出金累計
411,214円
11月30日現在の資産残高
421,888円
もう少しこんな状態が続くのかな…
| 固定リンク | コメント (0) | トラックバック (0)
2006年10月31日 (火)
状況報告（平成18年10月）
今月の私の確定拠出年金の状況を報告します。先月に続き資産残高は、手数料を差し引く前の拠出金累計を上回っています。一応、順調なのですが…
以下、詳細です。
拠出金累計
385,000円
手数料を除いた拠出金累計
376,692円
10月31日現在の資産残高
389,848円
さて昨日、拠出金の配分を少し変更しました。当初のファンドの選択の仕方に、単純なミスがあったためで、それを直すことが目的です。これに伴い資産残高の一部をスイッチングすることにしました。ミスの原因は13種類ある運用商品の説明をしっかり読んでいなかったためです。
情けない…
過去の記事より
| 固定リンク | コメント (0) | トラックバック (0)
2006年9月30日 (土)
状況報告（平成18年9月）
今月の私の確定拠出年金の状況を報告します。何とか手数料負けの状態を解消することができました。（ヤッター！！）
あくまで一時的なことなので、喜んでいてはいけないのですが、やはり気持ちのいいものです。先月に引き続きすべてのファンドでプラス（手数料を除いた拠出金に対してです。）になっています。一番大きくプラスになっているのは外国株式を投資対象にしているファンドです。（これも先月と同じですね。）
最近の円安と外国株式高という二重の好材料、さてさて、いつまで続くのか？場合によっては、何らかの対処が必要になるかもしれませんね。
以下、詳細です。
拠出金累計
350,000円
手数料を除いた拠出金累計
342,170円
9月30日現在の資産残高
351,894円
| 固定リンク | コメント (0) | トラックバック (1)
2006年8月31日 (木)
状況報告（平成18年8月）
今月の私の確定拠出年金の状況を報告します。今日、確定拠出年金の資産状況を確認するためにweb siteを確認した時、思わず｢オー｣と声を上げてしまいました。手数料を引く前の拠出金累計まで、あと929円になっていたからです。さらに詳細を見てビックリ。すべての投資信託で｢プラス｣になっていたからです。外国株式で運用するインデックスファンドが先月に続き好調です。あとは、ちょっとだけプラス。
以下、詳細です。
拠出金累計
315,000円
手数料を除いた拠出金累計
307,648円
8月31日現在の資産残高
314,071円
来月はどうなるでしょうね。
| 固定リンク | コメント (0) | トラックバック (0)
2006年7月31日 (月)
状況報告（平成18年7月）
今月の私の確定拠出年金の状況を報告します。相変わらず、元本割れの状況が続いています。ただし、先月までは4種類の投資信託すべてが元本割れでしたが、今月は１種類プラスになっていました。外国株式で運用するインデックスファンドです。
少しずつ改善の兆し…なんでしょうか？
以下、詳細です。
拠出金累計
280,000円
手数料を除いた拠出金累計
273,126円
7月31日現在の資産残高
271,572円
| 固定リンク | コメント (0) | トラックバック (0)
2006年6月30日 (金)
状況報告（平成18年6月）
今月の私の確定拠出年金の状況を報告します。相変わらず株式市場は低迷しています。円高は一応解消されているのですが、今月末の資産残高も、手数料を除いた拠出金累計を下回ってしまいました。これはこれでそれなりのメリットがあると思っているのですが…
以下、詳細です。
拠出金累計
245,000円
手数料を除いた拠出金累計
238,604円
6月30日現在の資産残高
234,346円
それなりのメリットについては、また次の機会に！
| 固定リンク | コメント (0) | トラックバック (0)
2006年5月31日 (水)
状況報告（平成18年5月）
今月の私の確定拠出年金の状況を報告します。最近の株式市場の低迷（そんな大げさのものではありませんが…）と円高の影響で、今月末の資産残高は、手数料を除いた拠出金累計を下回ってしまいました。現在、四つの投資信託に分散投資していますが、すべての投資信託が元本割れの状況です。
以下、詳細です。
拠出金累計
210,000円
手数料を除いた拠出金累計
204,082円
5月31日現在の資産残高
201,957円
これから15年近く行う長期投資です。こんな時もあるでしょう！
| 固定リンク | コメント (0) | トラックバック (0)
2006年4月30日 (日)
状況報告（平成18年4月）
今月の私の確定拠出年金の状況を報告します。先月の状況報告の際には、｢手数料負け｣を解消できるのではと思っていましたが、最近の株式市場の伸び悩んでいる状態を反映してか、｢手数料負け｣の状態が続いています。
以下、詳細です。
拠出金累計
175,000円
手数料を除いた拠出金累計
169,560円
4月30日現在の資産残高
172,012円
まだまだ始めて半年、あせらずに行きたいと思います。
| 固定リンク | コメント (0) | トラックバック (0)
2006年3月31日 (金)
状況報告（平成18年3月）
先月末は、仕事が忙しかったため、月末の状況を確認することができず、状況報告をすることができませんでした。
さて、今月の状況を報告します。相変わらず｢手数料負け｣の状態が続いています。ただし、｢負け｣の具合がずいぶん小さくなってきました。
以下、詳細です。
拠出金累計
140,000円
手数料を除いた拠出金累計
135,038円
3月31日現在の資産残高
138,725円
来月あたりは、｢手数料負け｣の状態を解消できるかもしれません。
| 固定リンク | コメント (0) | トラックバック (0)
2006年1月31日 (火)
状況報告（平成18年1月）
今月末の私の確定拠出年金の状況を報告しておきます。今月までに３回拠出金の引落があったのですが、実際に運用の対象になっているのは２回分です。今のところ、拠出金から差し引かれる手数料を上回る運用実績は、上がっていません。したがって、今月末の資産残高は、拠出金の累計額を下回っています。ただし、手数料を除いた、拠出金の累計額は、上回っています。
さて、先月の状況報告で、「運営管理機関の選択の仕方、運用商品の選択の仕方等、本当に良かったのか若干反省している」と書きましたが、その辺りのことをちょっと説明しておきましょう。
運営管理機関の選択をする際に、運営管理機関に支払う手数料の安さだけを判断材料にしたことについて「本当に良かったのだろうか？」と思っています。運営管理機関が提示している、運用商品の過去の運用実績をもう少し検討した方が良かったような気がするからです。
運営管理機関は、後から変更することで不利益を被る可能性が高いので、慎重に選択する必要があります。これから、この制度をされる方、どうか慎重に！
| 固定リンク | コメント (0) | トラックバック (0)
2005年12月31日 (土)
状況報告（平成17年12月）
10月7日に加入の申込を行い、11月10日に加入手続を完了した、私の確定拠出年金のその後ですが、既に2回の拠出金の引落がありました。ただし、レコードキーピングの会社のWeb siteで確認できる資産残高は、１回目の拠出金の分だけです。拠出の時期と実際に投資信託等の資産に投資する時期に約20日のタイムラグがあるためです。現時点で投資の成果についてお話ししても、ナンセンスですのでやめておきます。
正直なところ、運営管理機関の選択の仕方、運用商品の選択の仕方等、本当に良かったのか若干反省しているところです。このあたりのことは、また時間のあるときに、改めてお話しさせていただきたいと思います。
| 固定リンク | コメント (0) | トラックバック (0)
2005年11月14日 (月)
IDとパスワードの連絡
昨日、自宅に着くと、イー・トレード証券から配達証明郵便が届いていたようで、不在通知がありました。
今朝、受取りに行き、内容を確認したところ、Web用のIDと初期パスワード、コール・センターの電話番号の案内でした。
早速、Web siteにアクセスしてみました。今のところ資産残高がありませんので、当初指定した掛金の割合の確認、加入者情報の追加、初期パスワードの変更を行いました。
初回の掛金の引落としは、11月28日です。しばらくの間、Web siteの仕組みの確認をするつもりです。
| 固定リンク | コメント (0) | トラックバック (0)
2005年11月13日 (日)
2005年11月10日 (木)
確定拠出年金加入手続完了
今日、国民年金基金連合会から郵便物が届きました。
中に入っていたのは、
個人型年金加入確認通知書
掛金納付及び引落しについてのお知らせ
連絡先についてのお知らせ（以上、同一用紙）
個人型年金規約
加入者の手引き でした。
何とか、確定拠出年金の加入手続を完了することが出来ました。
ただ、ちょっと疑問に感じたことがあります。加入者の手引きは、加入後に貰えれば良いと思うのですが、個人型年金規約は、加入申請前に貰えても良いのではないかと思います。
（もしかすると、どこかで確認する方法があったのかもしれませんが、私は確認していません。）
それに、規約の活字の小さいこと！老眼がきつくなってきた私には、ちょっと辛いです。
今時、生命保険の約款でも、もう少し大きな時で書いてあると思うのですが…
| 固定リンク | コメント (1) | トラックバック (2)
2005年11月 5日 (土)
大失態
昨日、確定拠出年金の加入申込をした、イー・トレード証券から配達証明郵便の不在通知が届いていました。
やっと来たかという感じで、今朝取りに行ってきたのですが、とんでもない大失態をしてしまいました。口座振替依頼をした銀行預金口座の届出印違いで、書類が戻ってきてしまいました。情けないです。早急に正しい届出印を押した上で、返送しなければなりません。
しかし、加入するまでの手続に時間がかかると聞いていましたが、これでは仕方ないと思いました。
私（愛知県在住）が、加入申込をしたのが１０月７日
イー・トレード証券（東京都本社）の受付が１０月１１日
愛知県国民年金基金（愛知県所在）の受付が１０月１８日
口座振替依頼銀行（愛知県の支店）の確認が１０月２４日の模様
この１ヶ月近くの間に、愛知県と東京都の間を行ったり来たりしているわけですから、時間がかかるのも当然と言えば当然です。
大変良い勉強になりました。
| 固定リンク | コメント (0) | トラックバック (0)
2005年10月 8日 (土)
確定拠出年金加入申込
昨日、遅ればせながら確定拠出年金（個人型）の加入申込を行いました。
選択した運営管理機関は、イー･トレード証券です。選択の理由は、手数料が安いことと、運用商品の種類がまずまずだったからです。
手始めに拠出額は３５，０００円から！
時々、経過報告しますね。
| 固定リンク | コメント (0) | トラックバック (1)
最近のコメント